【資産・保有銘柄公開】20代夫婦の2021年7月時点の資産すべてを公開

こんにちは!まーこです。

今回は2021年7月30日時点での我が家(夫・妻・子ども1人)の資産および保有銘柄を公開します。

我が家のお金事情
・共働き、会社員、世帯年収約1,000万円
・お財布は1つで管理
・夫の給料で生活。妻の給料は基本的に貯蓄
・夫は企業型確定拠出年金、妻はiDeCoをやっているが、今回の集計には含めていない

まーこ

それでは資産状況を公開していきます!

総資産内訳

2021年7月30日時点での総資産はこちらです。

総資産:16,205,357円

現金4,259,092円26%
国内株式1,540,542円10%
米国株式1,010,516円6%
投資信託9,395,207円58%

総資産額は 16,205,357円でした。

先月からは約78万円資産が増加しました。

今月はボーナスも入ったことで資産が増えました!
7月から私も育休から復帰したので、給料が少しもらえました^^

【我が家の資産変動】

2020年10月からの資産の変動をこちらにまとめました。

こうやってグラフにしてみると、資産が徐々に増えているのが実感できます!

現在、現金(26%):投資額(74%)となっています。

今後も現金の比率は20~30%ほどで調整していこうと思っています。

「個別株」と「投資信託」の投資元本、評価額、損益率もまとめました。

個別株は損益率が低く、含み益がほとんどありません。
投資信託は順調に含み益が増えています。

のちほど、現在保有している銘柄など詳しくお話しします。

株式 保有商品一覧

保有している日本株と米国株はこちらです。

個別株は私の独身時代に貯めたお金で自由に管理しています。

国内株式:1,540,542円

今月は味の素の優待が届きました。

優待をもらえると、株を持っていることが実感できて嬉しいです!

ただ、日本株は売却していこうと思っているので、味の素もそろそろ売ろうかなと思っています。

米国株式:1,010,516円

米国株は全部含み益が出ています♪

引き続き保有し続ける予定です!

投資信託 保有商品一覧

つづいて投資信託についてです。

投資信託:9,395,207円

保有している投資信託はこちらです。

現在、我が家ではこんな感じで投資信託を購入しています。

夫:つみたてNISAeMAXIS Slim S&P5003.3万円/月
夫:特定口座eMAXIS Slim S&P500  6.6万円/月
妻:つみたてNISAニッセイ外国株式インデックスファンド
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
1.6万円/月
1.6万円/月
妻:特定口座楽天・全米株式インデックス・ファンド
eMAXIS Slim 全世界株式
3.6万円/月
気分でスポット買い
子:ジュニアNISA楽天・全世界株式インデックス・ファンド80万円/年

先月まで、ジュニアNISA枠では分割して投資信託を買っていたのですが、
今月、思い切って残りの買付可能額を全て使い切りました。

80万円分すべて使い終わったのでスッキリしました。
来年のジュニアNISAは年始めにがつんと80万円スポット買いしちゃおうかなと思っています♪

年金を追納するかしないか問題

私は情報収集のためにツイッターをやっているのですが、先日気になるツイートを見つけました。

私はもともと追納する必要はないと考えていたのですが、こちらのツイートのコメント欄を見ると様々な意見が・・・・・・。

これまで、追納しようなんて考えたことがなかったのに、急にどうしようか悩みはじめました・・・

不確定な要素が多すぎて、損得で考えるのはなかなか難しそうです。

悩みすぎて知恵熱が出そうになってきたので、私もツイッターでみなさんに質問してみました。

追納した方が26%、追納はしなかった方が52%という結果に・・・。

私の追納の金額は約80万円と高額なので、現在まだ悩み中です。

とりあえず、追納の方法など調べてみようと思ってます。

まとめ

2021年7月現在の資産は次の通りです。

  • 総資産:16,205,357円
  • (内訳)

  • 現金:4,259,092円
  • 日本株:1,540,542円
  • 外国株:1,010,516円
  • 投資信託:9,395,207円

先月、総資産が1,500万円を超えたと報告したところだったのですが、今月は総資産が1,600万円を超えました!

思い返せば2020年12月の資産報告の記事で、2021年は資産を1,600万円とすることを目標としていたのですが、早くも達成することができました。

今年中に1,800万円に到達できたら嬉しいな~なんて思っています。

これからも、無理なく楽しく資産形成をしていきます!

よろしくお願いします。