【資産・保有銘柄公開】20代夫婦の2021年8月時点の資産すべてを公開

こんにちは！まーこです。

今回は2021年8月29日時点での我が家（夫・妻・子ども1人）の資産および保有銘柄を公開します。

我が家のお金事情

・共働き、会社員、世帯年収約1,000万円
・お財布は1つで管理
・夫の給料で生活。妻の給料は基本的に貯蓄
・夫は企業型確定拠出年金、妻はiDeCoをやっているが、今回の集計には含めていない

まーこ

それでは資産状況を公開していきます！

総資産内訳

2021年8月28日時点での総資産はこちらです。

総資産：16,482,792円

現金	4,164,153円	25％
国内株式	1,547,931円	9％
米国株式	988,560円	6％
投資信託	9,782,148円	59％

総資産額は 16,482,792円でした。

先月からは約27.7万円資産が増加しました！

投資信託の含み益が先月に比べて約16万円ほど増えました。

運用額が増えてきたので、金額の上下が大きくなってきたように感じます。

やはり、私の場合は個別株よりも投資信託の方が断然成績が良い！
個別株を売却して投資信託を購入していこうと思います。

現金と投資額の比率は25：75で保つことができています。
このまま、現金の比率は25%で調整していこうと思っています。

【我が家の資産変動】

2020年10月からの資産の変動をこちらにまとめました。

徐々に資産が増えています！

まーこ

このペースでいけば2020年10月からの1年で500万円ほど資産が増えそうです。

つづいて「個別株」と「投資信託」の投資元本、評価額、損益率についてです。

個別株は損益率が低く、含み益がほとんどありません。
投資信託は順調に含み益が増えています！

株式　保有商品一覧

保有している日本株と米国株はこちらです。

個別株は私の独身時代に貯めたお金で自由に管理しています。

2021年8月の個別株の含み益は約15万円でした。

国内株式：1,547,931円

オリンピックの効果もあってか、味の素の株価が上昇しています。
そろそろ売りたいなぁ～。

でも、個別株を売るタイミングって本当に難しい。

オリックスの優待（Aコース）はフグをたのみました！

オリックスの優待Aコースでたのんだ
フグが届きました🥳

オリックスの優待って本当に豪華✨

個別株はもう買わないと誓ったけれど
家族名義でもオリックス買いたくなってきたなぁ〜🥺 pic.twitter.com/7yXSrEMKxC

— まーこ🍀ブログで全資産公開中 (@mako_investor) August 28, 2021

まーこ

美味しかった～！

米国株式：988,560円

米国株は高配当株を中心に保有しています。

まーこ

米国株はとりあえず、そのまま保有する予定です！

投資信託　保有商品一覧

つづいて投資信託についてです。

投資信託：9,782,148円

保有している投資信託はこちらです。

現在、我が家ではこんな感じで投資信託を購入しています。

夫：つみたてNISA	eMAXIS Slim S&P500	3.3万円／月
夫：特定口座	eMAXIS Slim S&P500	6.6万円／月
妻：つみたてNISA	ニッセイ外国株式インデックスファンド	1.6万円／月
妻：つみたてNISA	楽天・全世界株式インデックス・ファンド	1.6万円／月
妻：特定口座	楽天・全米株式インデックス・ファンド	3.6万円／月
妻：特定口座	eMAXIS Slim 全世界株式	5.0万円／月
子：ジュニアNISA	楽天・全世界株式インデックス・ファンド	80万円／年